Renforcées par le contexte de la crise sanitaire, les attaques frauduleuses contre les entreprises continuent d’augmenter chaque année. Aussi, l’avancement technologique devenant de plus en plus sophistiqué, se prémunir contre la fraude au virement est essentiel pour les Directions Financières. Nous vous présentons dans cet article quelques points à retenir afin de pouvoir lutter contre ces attaques.
Identifier les différents types de fraudes
La fraude aux faux fournisseurs
L’arnaqueur se fait passer pour l’un des fournisseurs de l’entreprise après avoir collecté les données nécessaires les concernant. Il contacte un agent clé de la compagnie, comme un comptable, pour l’informer d’un changement des coordonnées bancaires du soi-disant fournisseur. Une fois les modifications effectuées par l’entreprise, il recevra les fonds.
La fraude au président ou fraude FOVI
Le fraudeur se fait passer pour l’un des dirigeants de l’entreprise et prend contact avec l’équipe chargée des finances de celle-ci. Jouant avec son titre et en mettant la pression sur sa victime, il peut exiger un virement exceptionnel, urgent et confidentiel.
Le phishing, un terme anglais se traduisant par l’hameçonnage
C’est une technique d’usurpation d’identité afin de récolter illégalement des informations confidentielles telles que les mots de passe ou les données bancaires de la cible. A part l’extorsion, le fraudeur peut aussi revendre ces informations, ce qui pourrait causer encore plus de tort à l’entreprise.
La fraude interne où l’arnaque se passe au sein de l’entreprise même
Un ou plusieurs employés vont agir de façon à obtenir des avantages personnels en ayant recours à la corruption, aux rapports de fausses informations, à l’abus des notes de frais.
Les bonnes méthodes à adopter
Connaître les possibilités de fraudes auxquelles sont exposées l’entreprise ne suffit pas. Il est primordial de renforcer son système de sécurité. Vous devez d’abord informer vos salariés de tous les risques encourus par l’entreprise afin qu’ils soient eux-mêmes vigilants face aux arnaqueurs.
Ensuite, il faut établir des procédures de vérification d’identité en essayant d’obtenir le maximum d’informations possible concernant votre interlocuteur et ne jamais effectuer de virement dans l’urgence, surtout s’il s’agit d’un montant douteux ou d’une procédure ne suivant pas les protocoles habituels comme la demande de changement de RIB. En cas de virement suspect, lire l’article ici peut vous aider.
Mettez également en place un système de double validation des virements, mots de passe ou de questions secrètes afin de potentiellement faire reculer le fraudeur dans ses tentatives.
Enfin, autant que possible, adoptez le système de séparation des rôles d’exécution et de validation des opérations financières. Cela permettra de mettre deux personnes en connaissance des virements effectués et donc de renforcer la sécurité des procédures.
Le digital est aussi un moyen efficace de protéger son entreprise contre les fraudes en faisant usage d’antivirus et de VPN ou Virtual Private Network tels que le NordVPN, le Surfshark ou encore PureVPN. Cela permet d’assurer la confidentialité des données sensibles de l’entreprise. Les VPN masquent non seulement l’IP, mais englobent aussi des fonctionnalités comme le coffre-fort numérique.
Dans tous les cas, la prudence est de mise.
